작은기업 업무일지

얼마전에 회사에서 단기자금 수익률 관리를 위해 MMT에 가입했어요. 다들 아시다시피 일반 수시입출금 보통예금 계좌는 이자가 거의 붙지 않잖아요? 저희가 쓰는 주거래은행 계좌도 0.1% 밖에 되지 않았어요. 그래서 단기로 자금을 운용할 수 있는 방법을 알아보다가 증권사 CMA 계좌 개설, 발행어음 가입 등을 해왔답니다. 발행어음이 궁금하신 분들은 제 이전 포스팅 글을 참고해주세요. 2023.06.07 - [경영 지원] - 회사 단기자금 운용하기-발행어음 편 회사 단기자금 운용하기-발행어음 편 안녕하세요. 작은기업 경영지원실 업무를 주제로 글을 쓰는 경영지원실장입니다. 중소기업에서 경영을 하다보면 자금의 입출금 단위가 클 때가 있어요. 몇 억원에 달하는 금액이 들어왔다가도 rosenborg.tistory.c..

안녕하세요. 작은기업 경영지원실 업무를 주제로 글을 쓰는 경영지원실장입니다. 중소기업에서 경영을 하다보면 자금의 입출금 단위가 클 때가 있어요. 몇 억원에 달하는 금액이 들어왔다가도 한두달 이내에 다시 빠져나가기도 해요. 계약금을 받으면 큰 돈이 들어오지만 곧 바로 원자재를 구입하는 비용을 지출해야 하기 때문에 진짜 회사에 장기로 머무는 돈은 아니에요. 이 때문에 신경 쓰지 않고 그냥 보통예금에 넣어두는 경우가 많죠. 그런데 이 보통예금 이자가 0.1% 수준이더라고요. 사실상 이자가 거의 없었다고 볼 수 있죠. 단위가 몇 억원이다보니 요즘같이 단기자금에서 이자를 3~4% 주는 상품만 잘 활용하면 매달 몇백만원의 수익금이 발생해요. 작은 중소기업이다보니 이정도 금액도 제법 유용한데, 그동안은 잘 몰라서 활..